投資信託

必ずお読みください

• 投資信託は預金、保険契約ではありません。
• 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
• 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
• 当庫は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
• 投資信託は元本および利回りの保証はありません。信託財産に組み入れた有価証券等の価格下落や発行者の信用状態の悪化および金利・為替の変動等の影響により、基準価格が下落し、元本欠損が生ずることがあります。詳しくは、各商品の最新の交付目論見書などをご確認ください。
• 投資信託の手数料・信託報酬などは以下のとおりです。
  (1)購入時 ： お申込手数料がかかるファンドがあります。
  　　　　　　また、お申込手数料には消費税がかかります。
  (2)保有時 ： 信託報酬が日々信託財産から差し引かれるほか、監査費用・有価証券売買委託手数料・
  　　　　　　外国における保管費用等も差し引かれます。
  (3)換金時 ： 信託財産留保額が基準価額から差し引かれるファンドもあります。
  　　　　　　これらの手数料などはファンド・お申込金額などにより異なり、
  　　　　　　具体的な金額・計算方法を記載することができませんので、
  　　　　　　「はんしん投資信託商品ラインアップ」や重要情報シート
  　　　　　　ならびに各商品の最新の交付目論見書などでご確認ください。
• 投資信託には、換金期間の制限のあるものがあります。
• 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
• 投資信託の取得のお申込みに関してクーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
• 投資信託のご購入の際は、投資信託取扱店窓口等にご用意してある最新の交付目論見書・目論見書補完書面・重要情報シートなどに基づき、商品内容・リスク・費用などについて当庫担当者からご説明いたしますので商品内容をご理解のうえ、ご自身で投資の判断をしてください。
• 投資信託の取引にあたっては、総合的な判断に基づき、お申し込みを受付できない場合がございますあらかじめご了承ください。


【NISA口座に関するご注意事項】
• 当庫がNISA口座で取り扱う商品は公募株式投資信託に限ります
  （つみたて投資枠は当庫が指定するつみたて投資枠対応商品に限ります）。
• 非課税枠の上限は1,800万円です。つみたて投資枠で1,800万円利用することはできますが、成長投資枠だけの利用限度枠は1,200万円です。また、１年間の利用限度枠は成長投資枠240万円、つみたて投資枠120万円です。
• 保有している商品を解約した場合の非課税投資枠は解約した年ではなく、解約した翌年に取得に要した金額分の非課税枠が回復します。回復する枠は解約価額ではありません。
• 特定口座などで保有している投資信託をNISA口座へ移管することはできません。
• NISA口座での損失は損益通算や繰越控除ができません。
• 元本払戻金（特別分配金）はそもそも非課税であり、制度上のメリットを享受できません。また、当該分配金で再投資する場合は年間非課税投資枠が使われます。
• つみたて投資枠で購入した投資信託の信託報酬などの概算値を原則として年１回通知します。
• つみたて投資枠では、つみたて投資枠を開始した日から10年を経過した日（10年後以降は5年を経過した日毎の日）【基準経過日】におけるお客さまのお名前・ご住所を確認させていただきます。当該日から1年以内にお名前・ご住所が確認できない場合はその確認ができるまでつみたて投資枠への対象商品の受入ができなくなります。